Samstag, 03.05.2014

Endlich sind die Kritiken des Stresstestes für Banken bekannt.

Nach einer längeren Wartezeit sind nun die Eckdaten für den Stresstest für die europäischen Banken bekannt gegeben worden.

Der Zeitraum für den Test wurde auf drei Jahre festgelegt. Er simuliert einen Einbruch der Wirtschaftsleistung um 2,1 % des Bruttosozialproduktes. Gleichzeitig steigt im Negativszenario die Arbeitslosenquote auf 13 % an, bei einem gleichzeitigen Sinken der Immobilienpreise um 20 %. Darüber hinaus sollen sechs weitere, so genannte "Schock-Zenarien" simuliert werden. Eines davon beinhaltet den Einbruch der internationalen Anleihen- und Aktienmärkte, sowie eine Währungskrise in Mittel-und Osteuropa.

Es wird interessant sein zu sehen, wie die Banken auf diesen Stresstest reagieren und wie die Ergebnisse sein werden. Ich gehe heute davon aus, dass alle deutschen Banken diesen Stress bestehen werden. Offen bleibt für mich lediglich die Frage, wie das Ergebnis bei den Banken in Südeuropa aussehen wird. Hier kann es in der Tat zu Überraschungen kommen. Die Maßnahmen, die sich daraus ableiten werden, werden dann von der Politik diskutiert und müssen beschlossen werden.

Autor: Marc Philipp Brandl